El fiscal federal Federico Iuspa pidió a la jueza que abra investigación formal (lo que se llama indagatoria) contra Alejandro Muszak, presidente de la empresa fintech Wenance, y Paola Andrea Vallone, su directora. Los acusa de haber estafado a 410 inversores en 520 ocasiones diferentes, con un monto que ronda los 3.331 millones de pesos más divisas extranjeras. También pidió que se investigue a Pedro Luis Viggiano, pareja de Vallone, y a Rodolfo Cleto García. Estos cuatro ya habían sido llevados a juicio por asociación ilícita, así que ahora entra en escena una nueva tanda de denuncias.
La maniobra funcionaba así: las víctimas ponían sus ahorros en fideicomiso o contratos de préstamo que Wenance y las otras empresas del grupo ofrecían. Les prometían intereses altísimos y ganancias extraordinarias. Pero todo era mentira. Usaban ardides como fideicomisos truchos, múltiples empresas relacionadas, páginas falsas que mostraban solidez financiera, y un bombardeo de publicidad en redes sociales. El objetivo era que la gente entregara la plata creyendo que era una inversión legítima.
Las cosas funcionaron bien al principio: pagaban los intereses pactados. Pero en julio de 2023, todo se derrumbó. El Grupo Wenance entró en cesación de pagos y dejó de devolver la plata a los inversores. Ahí se vio claramente que no era un problema de negocios, sino un esquema de fraude desde el día uno. La fiscalía tiene pruebas de que los acusados desviaron los fondos para su propio bolsillo y para mantener la estructura empresarial: sueldos de empleados, alquileres, publicidad, desarrollo tecnológico. Todo desproporcionado para lo que supuestamente hacían.
Muszak es el que más acusaciones tiene: se le atribuyen las 520 estafas porque manejaba varias empresas del grupo. Vallone aparece en 219 de esos casos. Viggiano en 213 y García en 75. Cada uno habría intervenido en diferentes empresas del conglomerado: Wenance S.A., Créditos al Río, Be Capital Inversora, Wenance Lending de España y otras más. Todas funcionaban como brazos diferentes del mismo fraude.
Pero hay más. La fiscalía también acusa a Muszak y Vallone de apropiación indebida de fondos de seguridad social. En Deuda Cero S.A., otra empresa que dirigían, retuvieron dinero de los sueldos de sus empleados que estaba destinado a aportes de seguridad social, pero nunca lo depositaron. En total se llevaron casi 23 millones y medio de pesos de los periodos abril a diciembre de 2023. La investigación demostró que esto no fue un accidente, sino una decisión consciente: desviaron recursos de trabajadores para financiar sus operaciones.
En qué etapa está todo esto: parte del caso ya fue elevado a juicio en julio pasado por asociación ilícita y las 527 estafas originales. Ahora el fiscal pide que comience la indagatoria (que es el trámite donde el juez cita a los acusados para que declaren) por estos 520 hechos nuevos y la apropiación de fondos previsionales. Una vez que la jueza acepte el pedido, recién después Muszak, Vallone, Viggiano y García tendrán que ir a declarar ante el juzgado.
